O planeamento financeiro empresarial é um documento que aponta os objetivos e as metas da empresa de determinado período, além das diretrizes e do conjunto de ações que serão executadas para cumprir as metas estabelecidas.
O plano financeiro é uma estratégia para ajudar os gestores a estarem preparados para enfrentar os desafios que surgem, sejam eles internos ou externos, a fim de promover um crescimento sustentável a longo prazo.
O primeiro passo para fazer um planeamento financeiro empresarial é conhecer a situação atual do seu negócio, tanto os fatores internos como os externos.
Para isso, é muito comum utilizar uma ferramenta chamada Análise SWOT, ou em português, “FOFA” para organizar as informações e os dados relevantes do cenário da empresa.
É preciso entender como estão as finanças das empresas, quais os processos de segurança estabelecidos, os orçamentos utilizados, quais são os principais desafios financeiros, as fontes de receita, as despesas mais relevantes, as ameaças do mercado, o quanto os concorrentes estão a investir ou a gastar, entre diversas outras questões que possam ser relevantes para entender o cenário atual da sua empresa.
Após entender a situação do seu negócio no planeamento financeiro empresarial, é preciso estabelecer metas claras, mensuráveis, alcançáveis e tenham um prazo definido, por exemplo:
O orçamento é uma etapa imprescindível do planeamento financeiro empresarial, pois é nele que serão organizados os investimentos e as despesas que a empresa utilizará ou precisará arrecadar para continuar investindo.
É importante que o orçamento seja realista e realizável, então considere as metas propostas e o histórico financeiro da empresa no momento de definir o orçamento para as ações que serão realizadas.
O plano de ação é a parte mais importante do planeamento, pois é quando as estratégias e ações são definidas para alcançar as metas propostas.
As ações precisam ser detalhadas de maneira que respondam questões como:
É importante considerar diferentes cenários que possam afetar o planeamento financeiro empresarial, como alteração de preços de fornecedores, inflação, mudança de equipa, entre outros.
Embora o planeamento seja um guia para o comportamento da empresa em relação aos objetivos, os gestores precisam monitorizar constantemente as mudanças e os resultados do planeamento para analisar possíveis alterações necessárias para cumprir os objetivos mesmo com os obstáculos que surjam no caminho.
Para lidar com as eventuais mudanças, é preciso manter um acompanhamento frequente do planeamento, das ações realizadas e se os objetivos estão a ser alcançados.
Para isso, acompanhe os dados financeiros da empresa diariamente e tenha o hábito de criar e analisar relatórios da empresa para entender o seu andamento e o que precisa ser feito para que as metas sejam alcançadas no tempo estabelecido.
Como nem sempre as coisas saem conforme o planeado, seja por mudanças internas ou externas, é importante entender que o planeamento financeiro empresarial não é imutável, mas pode sim sofrer alterações nas metas, orçamento ou até mesmo nas ações.
O planeamento financeiro empresarial não deve ser feito apenas para um curto prazo, ou seja, não é uma ação urgente, mas precisa ser usado para que toda a equipa da empresa possa trabalhar com uma visão a longo prazo.
Portanto, é necessário considerar os objetivos e metas da empresa para os próximos anos e alinhar o planeamento financeiro para esses objetivos. Dessa forma, a gestão do seu negócio poderá se preparar adequadamente para enfrentar os desafios futuros e garantir a sustentabilidade financeira.
Como citamos anteriormente, o planeamento financeiro empresarial não é um processo estático. Com isso, a cada ação cumprida ou alterada, anote as melhorias e os novos processos que podem ser feitos nos próximos planeamentos para aperfeiçoar a sua gestão e manter a empresa em constante evolução.
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